Venus Protocol 是一個基於 BNB 鏈的去中心化金融 (DeFi) 平台。它使用戶能夠提供加密資產、借入穩定幣，並鑄造 VAI — 一種去中心化的穩定幣。本指南將幫助您了解該協議的運作方式、使用案例以及如何安全地開始使用。
Venus Protocol 的運作方式#
Venus Protocol 和加密貸款#
用戶可以向協議提供 BNB、ETH 或 USDT 等資產。這些資產被集中到智能合約中，並作為貸款提供給借款人。貸款人根據供需動態賺取變動利息。
在 Venus Protocol 上借款#
在提供資產後，用戶可以根據其存款借款。Venus 使用超額抵押來保護貸款人，防止資金不足的頭寸損害協議。
使用 VAI 鑄造穩定幣#
Venus Protocol 允許用戶通過將抵押品鎖定到系統中來鑄造 VAI。VAI 與美元軟性掛鉤，並可以在其他 DeFi 應用中使用，創造出一種由加密資產支持的無信任穩定幣。
Venus Protocol 的主要特點#
- 無需許可的貸款和借款
- 與美元掛鉤的 VAI 穩定幣
- 通過 XVS 進行去中心化治理
- BNB 鏈上的低費用和快速交易
- 無需 KYC 或註冊
優缺點#
優點#
- 從存款中獲得被動收入
- 借款而不需出售加密貨幣
- 無需第三方的穩定幣鑄造
- 完全去中心化的治理
缺點#
- 在波動市場中有清算風險
- 需要基本的 DeFi 知識
- 智能合約風險
使用 Venus Protocol 的逐步指南#
- 前往 Venus Protocol
- 連接您的 Web3 錢包（例如 MetaMask 或 Trust Wallet）
- 提供支持的加密資產
- 啟用抵押品
- 借入穩定幣或鑄造 VAI
- 監控您的健康因子以避免清算
- 隨時還款和提取
實際應用#
Venus Protocol 幫助長期持有加密貨幣的人獲得收益並在不出售資產的情況下獲得流動性。它是 Coinbase 和 Binance 等集中平台的可行替代方案。Forbes 將 Venus 標記為 DeFi 貸款生態系統的重要貢獻者。
常見問題#
Venus Protocol 是什麼？#
一個在 BNB 鏈上進行貸款、借款和穩定幣鑄造的去中心化平台。
VAI 是什麼？#
一種使用超額抵押資產鑄造的去中心化美元掛鉤穩定幣。
我需要註冊嗎？#
不需要。Venus 是無需許可的 — 不需要 KYC 或註冊。
Venus 安全嗎？#
它使用經過審計的智能合約，但用戶應該了解清算和智能合約風險。
XVS 是什麼？#
XVS 是該協議的治理代幣，用於對升級和決策進行投票。
結論#
Venus Protocol 是一個安全的去中心化平台，使用戶能夠參與開放金融，而無需依賴中介。擁有被動收益、穩定幣鑄造和社區治理等特點，它是進入 DeFi 世界的絕佳入門點。